{"empresa":{"cd_cvm":1155,"ticker":"BEES3","pedido":"BEES3","nome":"BANESTES SA BANCO DO ESTADO DO ESPIRITO SANTO","setor":"Financeiro","tipo":"banco"},"ano":2025,"modo":"fato","frase_topo":"Margem líquida 6,2%; P/L 9,0 contra 7,1 do setor; dado de 2025, sem reapresentação relevante.","frase_topo_en":"Net margin 6.2%; P/E 9.0 against 7.1 for the sector; 2025 data, no relevant restatement.","perguntas":[{"pergunta":"A empresa ganha dinheiro?","pergunta_en":"Does the company make money?","itens":["margem_liquida","roic"]},{"pergunta":"Está saudável ou endividada?","pergunta_en":"Is it sound or indebted?","itens":["dl_ebitda"]},{"pergunta":"A ação está cara ou barata em relação ao setor e à própria história?","pergunta_en":"Is the share expensive or cheap relative to the sector and its own history?","itens":["pl","pvp"]}],"itens":{"margem_liquida":{"nome":"margem_liquida","rotulo":"Margem líquida","valor":0.062274,"ano":2025,"flag":null,"marcas":{"nao_se_aplica":[],"nota":[],"ressalva":[]},"faixa":"margem entre 5% e 15%","texto_curto":"Margem líquida de 6,2% em 2025; mediana do setor 9,1% (27 companhias); a própria empresa ficou entre 5,0% e 14,4% de 2010 a 2025; 50% das 329 companhias da base estão abaixo; margem entre 5% e 15%.","comparacao":{"setor":{"mediana":0.090683,"n":27,"setor":"Financeiro","criterio":"outras companhias do setor, cada uma no último ano sem ressalva; os anos podem diferir entre elas"},"propria_historia":{"min":0.050287,"max":0.143609,"n_anos":16,"de":2010,"ate":2025,"posicao":0.06666666666666667},"universo":{"n":329,"lado":"abaixo","fracao":0.49544072948328266,"criterio":"cada companhia no seu último exercício sem ressalva"}},"disponivel":true,"faixa_en":"margin between 5% and 15%","texto_curto_en":"Net margin of 6.2% in 2025; sector median 9.1% (27 companies); the company itself ranged from 5.0% to 14.4% between 2010 and 2025; 50% of the 329 companies in the base are below; margin between 5% and 15%.","apoio":{"margem_ebit":null}},"roic":{"nome":"roic","rotulo":"Retorno sobre o capital investido (ROIC)","valor":null,"ano":2025,"flag":null,"marcas":{"nao_se_aplica":[],"nota":[],"ressalva":[]},"faixa":null,"texto_curto":"Retorno sobre o capital investido (ROIC): não se aplica — não existe para banco (plano de contas de intermediação financeira).","comparacao":{},"disponivel":false,"texto_curto_en":"Return on invested capital (ROIC): does not apply — does not exist for a bank (financial-intermediation chart of accounts).","apoio":{"roe":{"valor":0.143523,"flag":"pl_consolidado_inclui_minoritarios"}}},"dl_ebitda":{"nome":"dl_ebitda","rotulo":"Dívida líquida sobre EBITDA","valor":null,"ano":2025,"flag":null,"marcas":{"nao_se_aplica":[],"nota":[],"ressalva":[]},"faixa":null,"texto_curto":"Dívida líquida sobre EBITDA: não se aplica — não existe para banco (plano de contas de intermediação financeira).","comparacao":{},"disponivel":false,"texto_curto_en":"Net debt to EBITDA: does not apply — does not exist for a bank (financial-intermediation chart of accounts)."},"pl":{"nome":"pl","rotulo":"Preço sobre lucro (P/L)","valor":9.027033852182432,"ano":2025,"flag":"pl_total_sem_minoritarios;acoes_escala_milhares;sem_ebitda;sem_capex","marcas":{"nao_se_aplica":[],"nota":["quantidade de ações corrigida de milhares para unidades"],"ressalva":[]},"faixa":null,"texto_curto":"Preço sobre lucro (P/L) de 9,0 em 2025; 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3 of the 5 core figures published; last restatement recorded in 2022.","motivos":[],"motivos_en":[],"reapresentacoes":{"n":7,"anos":[2012,2021,2022],"por_ano":{"2012":{"n":4,"maior_dif_rel":0.101598},"2021":{"n":2,"maior_dif_rel":0.084708},"2022":{"n":1,"maior_dif_rel":0.006008}},"maior_dif_rel":0.101598,"ultimo_ano":2022},"ressalvas":{"n":1,"de":5,"quais":["roe"]},"defasagem":{"ultimo_dfp_referencia":"2025-12-31","ultimo_dfp_recebido":"2026-06-01","ultimo_itr_referencia":"2026-06-30","ultimo_trimestre":"2T2026","anos_entre_indicador_e_balanco":0},"numeros_publicados":3},"versao_do_dado":"2026-09-27-reapresentacao-agreg|1790483601772037042","apurado_em":"2026-06-01","nota":"Descritivo: número, faixa numérica e comparação com o setor, com a própria história e com o universo. Não é recomendação de investimento.","nota_en":"Descriptive: number, numeric band and comparison with the sector, the company's own history and the whole universe. Not investment advice.","pagina":"https://dadosb3.com/acoes/BEES3","metodologia":"https://dadosb3.com/metodologia","citacao":"Fonte: https://dadosb3.com/acoes/BEES3 (Dados B3) — números recalculados dos arquivos públicos da CVM (DFP/ITR) e do COTAHIST da B3; versão do dado 2026-09-27-reapresentacao-agreg; último documento da companhia recebido pela CVM em 12/08/2026. Metodologia aberta em https://dadosb3.com/metodologia."}