Financeiro
BNBR3 — BANCO DO NORDESTE DO BRASIL SA
CNPJ 07.237.373/0001-20 · classes negociadas: BNBR3 · código CVM 1228
Banco Múltiplo com Carteira ComercialComo a própria companhia declara no Formulário Cadastral (FCA), referência 2026-01-01 · setor CVM: Bancos
Veredito
Margem líquida 30,5%; P/L 3,9 contra 7,1 do setor; dado de 2025, sem reapresentação relevante.
Bandeira de confiança: Dado limpo
Dado do exercício de 2025, recebido pela CVM em 18/03/2026; 3 dos 5 números centrais publicados; última reapresentação registrada em 2024.
A empresa ganha dinheiro?
- Margem líquida de 30,5% em 2025; mediana do setor 8,9% (27 companhias); a própria empresa ficou entre 4,7% e 32,3% de 2010 a 2025; 91% das 329 companhias da base estão abaixo; margem acima de 15%. como calculamos
- Retorno sobre o capital investido (ROIC): não se aplica — não existe para banco (plano de contas de intermediação financeira). como calculamos
Está saudável ou endividada?
- Dívida líquida sobre EBITDA: não se aplica — não existe para banco (plano de contas de intermediação financeira). como calculamos
A ação está cara ou barata em relação ao setor e à própria história?
- Preço sobre lucro (P/L) de 3,9 em 2025; mediana do setor 7,1 (5 companhias); 97% das 112 companhias da base estão acima; nota: quantidade de ações corrigida de milhares para unidades; lucro total usado no lugar do lucro dos controladores. como calculamos
- Preço sobre valor patrimonial (P/VP) de 0,8 em 2025; mediana do setor 1,1 (5 companhias); 81% das 101 companhias da base estão acima; nota: patrimônio total usado no lugar do patrimônio dos controladores; quantidade de ações corrigida de milhares para unidades. como calculamos
Descritivo: número, faixa numérica e comparação com o setor, com a própria história e com o universo. Não é recomendação de investimento. JSON
Cotação
1 mês +4,2% · 12 meses +13,8% · no ano +1,3% · 52 sem. R$ 97,52–123,00
Rentabilidade por janela
| 1 mês | 3 meses | 1 ano | 2 anos | 5 anos | 10 anos | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Preço | +4,2% | +5,8% | +13,8% | +2,6% | +55,1% | +328,8% |
| Com proventos reinvestidos | +4,2% | +8,5% | +20,7% | +15,8% | +117,5% | +678,9% |
| Real, descontada a inflação (IPCA até 08/2026) | +4,3% | +8,7% | +16,3% | +5,7% | +68,8% | +383,2% |
| R$ 1.000 virariam | R$ 1.042 | R$ 1.085 | R$ 1.207 | R$ 1.158 | R$ 2.175 | R$ 7.789 |
Fechamentos do banco até 2026-09-25. O preço inicial é ajustado pelos eventos societários conferidos com o preço (a marca pequena diz quantos); salto que eles não explicam deixa a janela vazia. O reinvestimento compra mais ações no fechamento da data-ex, sem imposto nem custo; só a classe do ticker principal. A linha real divide o retorno com proventos pelo IPCA acumulado na janela (série 433 do Banco Central, mensal, meses de ponta pro rata pelos dias); o mês mais recente só sai por volta do dia 10 do mês seguinte.
Eventos societários
| último dia com direito | evento | multiplicador | conferência |
|---|---|---|---|
| 2008-07-11 | grupamento inferido | 0,00× ações | não conferido |
| 2008-07-11 | grupamento inferido | 0,00× ações | não conferido |
| 1990-02-20 | bonificação inferido | 11,00× ações | não conferido |
| 1990-02-20 | bonificação inferido | 11,00× ações | não conferido |
Por que o gráfico de preço salta: o preço não é ajustado. Inferido quer dizer detectado pela contagem de ações e pelo preço, não anunciado no arquivo da B3.
Valuation
Na data do balanço (ponto-no-tempo)
preço de 19/03/2026 · setor 7,1 · 5 cias · 1º de 6preço ÷ lucro por ação do exercício
preço de 19/03/2026 · setor 1,1 · 5 cias · 3º de 6preço ÷ patrimônio líquido por ação
setor 18,5% · 8 cias · 4º de 9lucro dos controladores ÷ patrimônio líquido médio
Por tema, exercício 2025
Endividamento e liquidez
| PL/Ativospatrimônio líquido ÷ ativo total | 0,22× |
| Passivos/Ativos(ativo total − patrimônio líquido) ÷ ativo total | 0,78× |
Eficiência
| Margem líquidalucro líquido ÷ receita líquida | 30,5% |
Rentabilidade
| ROElucro dos controladores ÷ patrimônio líquido médio | 20,5% |
| ROAlucro líquido ÷ ativo total | 4,3% |
Crescimento
| Receita, CAGR 5 anostaxa composta anual da receita em 5 exercícios | 20,7% |
Contas padronizadas e indicadores publicados do exercício; os itens marcados hoje dividem o valor de mercado ou o EV de hoje por uma conta desse exercício.
Indicadores, ano a ano
Quatro indicadores em gráfico e a tabela completa embaixo. Ponto vazado tem ressalva; buraco é ano sem o número — nunca ligamos uma reta por cima de um buraco. Na tabela, a seta leva ao caminho do número até a linha do arquivo da CVM; célula com ! tem ressalva; traço com tracejado é número suprimido — passe o mouse para ver o motivo. Nada é escondido.
Checklist de fatos 5 de 7
- ✓Mais de 5 anos de bolsa 16,6 anos
- ✓Lucro nos últimos 5 exercícios nenhum
- ✓Nunca teve prejuízo no histórico da base nenhum
- ✓ROE do último exercício acima de 10% 20,5%
- –Receita cresceu em 5 anos (CAGR positivo) não se aplica a este tipo de companhia
- ✗Lucro cresceu em 5 anos (CAGR positivo) —
- –Dívida bruta menor que o patrimônio não se aplica a este tipo de companhia
- ✓DY médio dos últimos 5 anos de pelo menos 5% 5,9%
- ✗Liquidez média diária acima de R$ 10 milhões R$ 0,0 mi/dia
Nove checagens objetivas, com o limiar escrito em cada linha e o número por trás. Descritivo, não é recomendação; os limiares são nossos e estão declarados.
Tabela completa
| indicador | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | setor |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ROE ⟶ | 14,4%! | 14,0%! | 20,3%! | 12,6%! | 23,3%! | 9,8%! | 23,6%! | 19,7%! | 18,8%! | 36,1%! | 17,6%! | 23,7%! | 24,5%! | 21,3%! | 19,0%! | 20,5%! | 18,5% |
| ROIC | não se aplica a este tipo de companhia | ||||||||||||||||
| ROA ⟶ | 1,3%! | 1,3% | 1,7% | 1,1% | 2,1% | 0,8% | 1,7% | 1,4% | 1,3% | 3,0% | 1,7% | 2,7% | 3,3% | 3,3% | 3,5% | 4,3% | 1,5% |
| Margem bruta | não se aplica a este tipo de companhia | ||||||||||||||||
| Margem EBIT | não se aplica a este tipo de companhia | ||||||||||||||||
| Margem líquida ⟶ | 12,9% | 9,4% | 13,4% | 9,7% | 17,1% | 4,7% | 13,5% | 12,6% | 14,2% | 31,6% | 25,8% | 32,3% | 24,5% | 24,5% | 28,2% | 30,5% | 8,9% |
| Crescimento da receita (1a) | — | 37,7% | 13,6% | -2,5% | 17,6% | 48,9% | -16,2% | -0,6% | -5,5% | 7,5% | -28,1% | 26,8% | 64,3% | 4,1% | -3,0% | — | 16,8% |
| Crescimento da receita (5a CAGR) ⟶ | — | — | — | — | — | 21,7% | 10,2% | 7,3% | 6,6% | 4,7% | -9,5% | -1,7% | 8,8% | 10,9% | 8,6% | 20,7% | 21,0% |
| Dívida líquida/EBITDA | não se aplica a este tipo de companhia | ||||||||||||||||
| Liquidez corrente | não se aplica a este tipo de companhia | ||||||||||||||||
Em reais, ano a ano
As três demonstrações por trás das razões — resultado, balanço e caixa — nas linhas padronizadas, no consolidado como entregue (ou no controlador, quando é o que a companhia entrega). EBITDA e dívida líquida seguem a metodologia publicada; dívida bruta, caixa e aplicações e caixa livre são somas que o nome da linha explicita.
| linha | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2T26 | TTM | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Resultado do exercício | |||||||||||||||||||
| Receita líquida | não se aplica a este tipo de companhia | ||||||||||||||||||
| Custo dos produtos e serviços | não se aplica a este tipo de companhia | ||||||||||||||||||
| Resultado bruto | não se aplica a este tipo de companhia | ||||||||||||||||||
| EBITDA | não se aplica a este tipo de companhia | ||||||||||||||||||
| Depreciação e amortização | não se aplica a este tipo de companhia | ||||||||||||||||||
| EBIT (resultado operacional) | não se aplica a este tipo de companhia | ||||||||||||||||||
| Lucro antes do IR (R$ bi) | 0,5 | 0,7 | 0,2 | 0,6 | 1,1 | 0,2 | 0,4 | 1,1 | 1,2 | 2,4 | 1,6 | 2,8 | 3,3 | 3,4 | 4,3 | 4,9 | 0,8 | 4,4 | |
| IR e CSLL (R$ bi) | 0,0 | 0,0 | 0,0 | 0,0 | 0,0 | 0,0 | -0,0 | 0,0 | 0,0 | -0,0 | -0,5 | -1,1 | -1,2 | -1,2 | -1,7 | -1,5 | -0,2 | -1,3 | |
| Lucro líquido (R$ bi) | 0,3 | 0,3 | 0,5 | 0,4 | 0,7 | 0,3 | 0,7 | 0,7 | 0,7 | 1,7 | 1,0 | 1,6 | 2,0 | 2,1 | 2,3 | 3,1 | 0,6 | 2,8 | |
| Lucro líquido (controladores) (R$ bi) | 0,3 | 0,3 | 0,5 | 0,4 | 0,7 | 0,3 | 0,7 | 0,7 | 0,7 | 1,7 | 1,0 | 1,6 | 2,0 | 2,1 | 2,3 | 3,1 | 0,6 | 2,8 | |
| Balanço patrimonial | |||||||||||||||||||
| Ativo total (R$ bi) | 23,8 | 26,4 | 31,9 | 33,8 | 38,2 | 41,4 | 46,3 | 54,0 | 58,6 | 58,6 | 61,8 | 60,3 | 63,2 | 65,7 | 70,0 | 73,3 | 81,0 | 81,0 | |
| Dívida bruta (curto + longo prazo) | não se aplica a este tipo de companhia | ||||||||||||||||||
| Dívida líquida | não se aplica a este tipo de companhia | ||||||||||||||||||
| Patrimônio líquido (R$ bi) | 2,2 | 2,3 | 2,7 | 3,0 | 3,4 | 2,8 | 3,4 | 3,5 | 4,2 | 5,4 | 6,2 | 7,5 | 9,0 | 10,7 | 14,0 | 16,1 | 16,8 | 16,8 | |
| Fluxo de caixa | |||||||||||||||||||
As duas colunas da direita vêm da ITR: o último trimestre sozinho e os últimos 12 meses (TTM), montados pela mesma identidade do P/L TTM. EBITDA e dívida líquida não têm série trimestral aqui.
O ano corrente, trimestre a trimestre
Como a companhia entregou na ITR. O 4º trimestre não existe isolado nesse arquivo — o exercício fechado vem na DFP, e nós não derivamos o 4T para não misturar número calculado com número reportado. Publicado em é a data em que o balanço ficou público, e é dela que sai o preço.
| trimestre | receita (R$ mi) | lucro (R$ mi) | margem líq. | P/L TTM | P/VP | publicado em |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2024T1! | — | 500,7 | — | 4,4 | 0,81 | 2024-05-15 |
| 2024T2! | — | 519,4 | — | 4,2 | 0,79 | 2024-08-28 |
| 2024T3! | — | 541,4 | — | 4,6 | 0,73 | 2024-11-14 |
| 2025T1! | — | 341,2 | — | 4,4 | 0,68 | 2025-05-15 |
| 2025T2! | — | 1.042,5 | — | 3,6 | 0,65 | 2025-08-14 |
| 2025T3! | — | 657,8 | — | 3,7 | 0,68 | 2025-11-14 |
| 2026T1! | — | 488,0 | — | 3,4 | 0,67 | 2026-05-13 |
| 2026T2! | — | 569,4 | — | 3,8 | 0,63 | 2026-08-14 |
A série inteira, todos os trimestres: GET /empresas/BNBR3/trimestres
Proventos
Nenhuma data-com nem pagamento marcado na base (anúncios na B3 até 2026-09-21 · avisos à CVM até 2026-09-18).
O último provento de BNBR3 foi um JCP de R$ 2,6917 por ação (data-com 2026-08-19, pagamento 2026-08-26). Nos últimos 12 meses foram 3 proventos, somando R$ 6,9319 por ação. DY médio dos últimos 5 anos completos: 5,9%.
| tipo | data-com | data-ex | pagamento | por ação |
|---|---|---|---|---|
| JCP | 2022-08-26 | 2022-09-01 | — | R$ 1,9346 |
| rendimento | 2022-03-28 | 2022-03-29 | — | R$ 0,0029 |
| rendimento | 2022-03-28 | 2022-03-29 | — | R$ 0,0628 |
| JCP | 2022-03-28 | 2022-03-29 | — | R$ 2,3726 |
| dividendo | 2022-03-28 | 2022-03-29 | — | R$ 0,1096 |
Data-ex é o primeiro pregão depois da data-com, do nosso próprio histórico de preços. Pagamento vem da ficha da B3; CVM marca data tirada do aviso à CVM. Só a classe do ticker principal.
Datas-com nos últimos 5 anos, por mês: janfev2mar10abrmaijunjulago5setout2novdez
Por ano
| ano | por ação | pagamentos | DY |
|---|---|---|---|
| 2026 | R$ 6,9319 | 3 | 6,2% |
| 2025 | R$ 6,0353 | 3 | 5,5% |
| 2024 | R$ 6,0557 | 3 | 6,0% |
| 2023 | R$ 6,2013 | 3 | 5,7% |
| 2022 | R$ 4,4826 | 5 | 6,0% |
| 2021 | R$ 4,7826 | 4 | 6,6% |
| 2020 | R$ 2,7213 | 4 | 3,6% |
| 2019 | R$ 3,6897 | 4 | 3,9% |
| 2018 | R$ 1,7273 | 3 | 4,5% |
| 2017 | R$ 2,2207 | 3 | 6,0% |
DY do ano = proventos do ano sobre o fechamento do último pregão dele; o ano corrente é parcial.
Acionistas e free float
619.240 açõesações em circulação nas mãos do mercado, como a companhia declara no FRE
9.011 PF · 1.108 PJ · 7 institucionaiscontagem na última assembleia, do FRE
como declarado no FREacionistas que a companhia marca como controladores
Básicomínimo garantido pelo segmento de listagem ou pela lei; o estatuto pode dar mais
| acionista | tipo | % ON | % PN | % total |
|---|---|---|---|---|
| União Federal ctrl | PJ | 62,21% | 0,00% | 62,21% |
| FINANCIADORA DE ESTUDOS E PROJETOS (FINEP) | PJ | 30,88% | 0,00% | 30,88% |
| BB FGO PRONAMPE FUNDO DE INVESTIMENTO EM AÇÕES | PJ | 6,29% | 0,00% | 6,29% |
| Outros (mercado) | — | — | — | 0,63% |
| Ações em tesouraria | — | — | — | 0,00% |
Participações diretas do Formulário de Referência (FRE) entregue em 2026-09-09, versão 5. A cadeia de controle (quem é dono da holding) não é reproduzida aqui. Nomes de pessoas físicas aparecem como no formulário público.
Comunicados e informes
| entrega | categoria | assunto | documento |
|---|---|---|---|
| 2026-09-08 | Valores Mobiliários negociados e detidos (art. 11 da Instr. CVM nº 358) · Posição Consolidada | — | abrir |
| 2026-08-14 | Dados Econômico-Financeiros · Demonstrações Financeiras Intermediárias | DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRAS INTERMEDIÁRIAS 30.06.2026 | abrir |
| 2026-08-14 | Dados Econômico-Financeiros · Demonstrações Financeiras Intermediárias | DEMONSTRAÇÃO FINANCEIRAS INTERMEDIÁRIAS 2026 | abrir |
| 2026-08-14 | Aviso aos Acionistas · Outros avisos | Dividendos/Juros sobre Capital Próprio | abrir |
| 2026-08-14 | Comunicado ao Mercado · Apresentações a analistas/agentes do mercado | Apresentação de Resultados - Banco do Nordeste - 2T2026 | abrir |
| 2026-08-12 | Comunicado ao Mercado · Outros Comunicados Não Considerados Fatos Relevantes | Aprovação das DFs 2T26 | abrir |
| 2026-08-12 | Reunião da Administração · Conselho de Administração | a)Relatório da Administração, referente ao 1º Semestre de 2026||b)Demonstrações Financeiras Individuais (DF's) do Banco e do FNE, referentes ao 1º semestre de 2026||c)Proposta de D | abrir |
| 2026-08-11 | Reunião da Administração · Conselho de Administração | Renúncia de membro do Conselho | abrir |
| 2026-08-07 | Valores Mobiliários negociados e detidos (art. 11 da Instr. CVM nº 358) · Posição Consolidada | — | abrir |
| 2026-08-06 | Fato Relevante | Edital Agroamigo | abrir |
As últimas entregas desta companhia à CVM fora das demonstrações, da mais recente para a mais antiga, do próprio índice IPE do regulador. O assunto é texto livre da companhia. Não resumimos nem classificamos esses documentos — a leitura é do original.
Balanços republicados desta companhia
A CVM sobrescreve a versão antiga; guardamos as duas. Valores em R$ milhões: à esquerda a 1ª publicação, à direita a republicação.
| exercício | conta | 1ª publicação | republicado |
|---|---|---|---|
| 2024 | BPA 1 (individual) | 69.963,0 | sem valor no arquivo |
| 2024 | BPP 2 (individual) | 69.963,0 | sem valor no arquivo |
| 2024 | DRE 3.01 (individual) | 8.302,9 | sem valor no arquivo |
| 2024 | DRE 3.02 (individual) | -4.358,9 | sem valor no arquivo |
| 2024 | DRE 3.05 (individual) | 4.262,6 | sem valor no arquivo |
| 2024 | DRE 3.03 (individual) | 3.944,0 | sem valor no arquivo |
| 2024 | DRE 3.07 (individual) | 2.593,2 | sem valor no arquivo |
| 2024 | DRE 3.06 (individual) | -1.669,4 | sem valor no arquivo |
Todas as reapresentações desta companhia, ano a ano
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Lado a lado, com a ressalva de cada número e quantas vezes cada uma republicou balanço.
BNBR3 × ITUB4 · BNBR3 × BBDC4 · BNBR3 × BPAC11 · BNBR3 × SANB11 · BNBR3 × BBAS3 · BNBR3 × ITSA4
comparar com o setor: ITUB4 × BBDC4 × BBAS3
Outras companhias de Financeiro
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Fontes: CVM (dados abertos, ODbL) e B3 (COTAHIST). Não afiliado à B3 nem à CVM. Não é recomendação de investimento.
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