Financeiro
CXSE3 — CAIXA SEGURIDADE PARTICIPAÇÕES S.A.
CNPJ 22.543.331/0001-00 · classes negociadas: CXSE3 · código CVM 23795
Participar, direta ou indiretamente, do capital de outras sociedades relacionadas a seguridade e corretagem de seguros.Como a própria companhia declara no Formulário Cadastral (FCA), referência 2026-01-01 · setor CVM: Emp. Adm. Part. - Seguradoras e Corretoras
Veredito
ROIC 35,1%; caixa líquido; P/L 13,0 contra 7,1 do setor; dado de 2025, sem reapresentação relevante.
Bandeira de confiança: Dado limpo
Dado do exercício de 2025, recebido pela CVM em 26/02/2026; 4 dos 5 números centrais publicados; última reapresentação registrada em 2022.
A empresa ganha dinheiro?
- Margem líquida: não se aplica — sem receita na demonstração de resultado. como calculamos
- Retorno sobre o capital investido (ROIC) de 35,1% em 2025; mediana do setor 8,6% (5 companhias); a própria empresa ficou entre 20,4% e 35,8% de 2016 a 2025; 93% das 166 companhias da base estão abaixo; retorno acima de 15% ao ano. como calculamos
Está saudável ou endividada?
- Dívida líquida sobre EBITDA de -0,4 em 2025; mediana do setor 0,3 (7 companhias); a própria empresa ficou entre -0,4 e -0,2 de 2020 a 2025; 88% das 300 companhias da base estão acima; caixa líquido (dívida líquida negativa). como calculamos
A ação está cara ou barata em relação ao setor e à própria história?
- Preço sobre lucro (P/L) de 13,0 em 2025; mediana do setor 7,1 (5 companhias); 44% das 112 companhias da base estão acima; nota: quantidade de ações corrigida de milhares para unidades. como calculamos
- Preço sobre valor patrimonial (P/VP) de 4,1 em 2025; mediana do setor 1,1 (5 companhias); 9% das 101 companhias da base estão acima; nota: quantidade de ações corrigida de milhares para unidades. como calculamos
Descritivo: número, faixa numérica e comparação com o setor, com a própria história e com o universo. Não é recomendação de investimento. JSON · como o veredito funciona
Cotação
1 mês +7,2% · 12 meses +43,7% · no ano +23,9% · 52 sem. R$ 14,64–22,44
Rentabilidade por janela
| 1 mês | 3 meses | 1 ano | 2 anos | 5 anos | 10 anos | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Preço | +7,2% | +6,2% | +43,7% | +41,4% | +136,7% | — |
| Com proventos reinvestidos | +7,2% | +8,1% | +55,5% | +65,9% | +258,5% | — |
| Real, descontada a inflação (IPCA até 08/2026) | +7,2% | +8,4% | +49,8% | +52,0% | +178,5% | — |
| R$ 1.000 virariam | R$ 1.072 | R$ 1.081 | R$ 1.555 | R$ 1.659 | R$ 3.585 | — |
Fechamentos do banco até 2026-09-25. O preço inicial é ajustado pelos eventos societários conferidos com o preço (a marca pequena diz quantos); salto que eles não explicam deixa a janela vazia. O reinvestimento compra mais ações no fechamento da data-ex, sem imposto nem custo; só a classe do ticker principal. A linha real divide o retorno com proventos pelo IPCA acumulado na janela (série 433 do Banco Central, mensal, meses de ponta pro rata pelos dias); o mês mais recente só sai por volta do dia 10 do mês seguinte.
Valuation
Hoje
fechamento de 2026-09-25 × açõespreço × ações em circulação
+ dívida líquida 2025valor de mercado + dívida líquida
lucro por açãolucro do exercício ÷ ações
patrimônio por açãopatrimônio líquido ÷ ações
até 2T26valor de mercado de hoje ÷ lucro dos últimos 12 meses (montado por identidade das ITRs)
último balanço trimestralvalor de mercado de hoje ÷ patrimônio dos controladores no fim do trimestre
até 2T26lucro dos últimos 12 meses ÷ patrimônio médio dos mesmos 12 meses
FCO R$ 4,3 bivalor de mercado ÷ caixa gerado nas operações
Foto de agora: fechamento de hoje sobre a última contagem pública de ações. Os cartões marcados 12 m usam as quatro últimas ITRs; os demais, o balanço de 2025. Os múltiplos abaixo são ponto-no-tempo: com o preço do dia em que o balanço ficou público. ressalva na contagem de ações
Na data do balanço (ponto-no-tempo)
preço de 26/02/2026 · setor 7,1 · 5 cias · 4º de 6preço ÷ lucro por ação do exercício
preço de 26/02/2026 · setor 1,1 · 5 cias · 5º de 6preço ÷ patrimônio líquido por ação
preço de 26/02/2026 · setor 4,5 · 5 cias · 5º de 6valor da firma na data da entrega do balanço ÷ EBITDA do exercício (outros sites usam 12 meses e o preço de hoje)
setor 18,4% · 7 cias · 1º de 8lucro dos controladores ÷ patrimônio líquido médio
setor 8,6% · 5 cias · 1º de 6EBIT × (1 − alíquota efetiva) ÷ média do capital investido (dívida bruta + PL total − caixa − aplicações), goodwill incluído — /metodologia/roic
Por tema, exercício 2025
Valuation
| P/EBITDA hojevalor de mercado ÷ EBITDA | 13,27× |
| P/EBIT hojevalor de mercado ÷ EBIT | 13,29× |
| EV/EBIT hojevalor da firma ÷ EBIT | 12,93× |
| Earning yield hojelucro dos controladores ÷ valor de mercado (o inverso do P/L) | 6,9% |
Endividamento e liquidez
| Dívida líquida/PLdívida líquida ÷ patrimônio líquido | -0,12× |
| Dívida bruta/PLempréstimos de curto e longo prazo ÷ patrimônio líquido | 0,00× |
| Dívida líquida/EBITDAdívida líquida ÷ EBITDA do exercício | -0,36× |
| PL/Ativospatrimônio líquido ÷ ativo total | 0,92× |
| Passivos/Ativos(ativo total − patrimônio líquido) ÷ ativo total | 0,08× |
| Liquidez correnteativo circulante ÷ passivo circulante | 1,70× |
Rentabilidade
| ROElucro dos controladores ÷ patrimônio líquido médio | 32,5% |
| ROICEBIT × (1 − alíquota efetiva) ÷ média do capital investido (dívida bruta + PL total − caixa − aplicações), goodwill incluído | 35,1% |
| ROAlucro líquido ÷ ativo total | 29,8% |
| Giro do ativoreceita líquida ÷ ativo total | 0,00× |
Crescimento
| Lucro, CAGR 5 anostaxa composta anual do lucro dos controladores em 5 exercícios (só com lucro positivo nas duas pontas) | 19,4% |
| EBITDA, CAGR 5 anostaxa composta anual do EBITDA em 5 exercícios (só com EBITDA positivo nas duas pontas) | 18,0% |
Contas padronizadas e indicadores publicados do exercício; os itens marcados hoje dividem o valor de mercado ou o EV de hoje por uma conta desse exercício.
Indicadores, ano a ano
Quatro indicadores em gráfico e a tabela completa embaixo. Ponto vazado tem ressalva; buraco é ano sem o número — nunca ligamos uma reta por cima de um buraco. Na tabela, a seta leva ao caminho do número até a linha do arquivo da CVM; célula com ! tem ressalva; traço com tracejado é número suprimido — passe o mouse para ver o motivo. Nada é escondido.
Checklist de fatos 6 de 9
- ✓Mais de 5 anos de bolsa 5,4 anos
- ✗Lucro nos últimos 5 exercícios prejuízo em 2023, 2024
- ✗Nunca teve prejuízo no histórico da base prejuízo em 2023, 2024
- ✓ROE do último exercício acima de 10% 32,5%
- ✗Receita cresceu em 5 anos (CAGR positivo) —
- ✓Lucro cresceu em 5 anos (CAGR positivo) 19,4%
- ✓Dívida bruta menor que o patrimônio dívida = 0% do patrimônio
- ✓DY médio dos últimos 5 anos de pelo menos 5% 6,7%
- ✓Liquidez média diária acima de R$ 10 milhões R$ 132,2 mi/dia
Nove checagens objetivas, com o limiar escrito em cada linha e o número por trás. Descritivo, não é recomendação; os limiares são nossos e estão declarados.
Tabela completa
| indicador | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | setor |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ROE ⟶ | 16,9%! | 31,6% | 33,1% | 34,3% | 32,6% | 25,3% | 19,3% | 27,5% | 0,0% | 0,0% | 32,5% | 18,4% |
| ROIC ⟶ | 17,7%! | 32,9% | 34,8% | 35,8% | 33,5% | 27,1% | 20,4% | 28,0% | 32,1% | 31,3% | 35,1% | 8,6% |
| ROA ⟶ | 14,5%! | 28,5% | 30,8% | 32,2% | 30,4% | 23,8% | 18,9% | 26,4% | 27,9% | 26,9% | 29,8% | 1,5% |
| Margem bruta | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | 74,2% |
| Margem EBIT | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | 32,9% |
| Margem líquida | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | 9,0% |
| Crescimento da receita (1a) | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | 16,1% |
| Crescimento da receita (5a CAGR) | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | 20,8% |
| Dívida líquida/EBITDA ⟶ | — | — | — | — | — | -0,38x | -0,17x | -0,28x | -0,22x | -0,29x | -0,36x | 0,25x |
| Liquidez corrente ⟶ | 1,06x | 3,02x | 2,23x | 8,51x | 3,23x | 2,46x | 10,21x | 2,04x | 1,03x | 1,74x | 1,70x | 1,53x |
Em reais, ano a ano
As três demonstrações por trás das razões — resultado, balanço e caixa — nas linhas padronizadas, no consolidado como entregue (ou no controlador, quando é o que a companhia entrega). EBITDA e dívida líquida seguem a metodologia publicada; dívida bruta, caixa e aplicações e caixa livre são somas que o nome da linha explicita.
| linha | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2T26 | TTM | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Resultado do exercício | ||||||||||||||
| Receita líquida (R$ mi) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Custo dos produtos e serviços (R$ mi) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Resultado bruto (R$ mi) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| EBITDA (R$ bi) | — | — | — | — | — | 2,0 | 2,2 | 3,3 | 4,0 | 4,2 | 4,7 | — | — | |
| Depreciação e amortização (R$ mi) | — | — | — | — | — | 6 | 3 | 3 | 3 | 4 | 6 | — | — | |
| EBIT (resultado operacional) (R$ bi) | 0,6 | 1,2 | 1,5 | 1,7 | 1,7 | 2,0 | 2,2 | 3,3 | 4,0 | 4,2 | 4,6 | 1,3 | 4,9 | |
| Lucro antes do IR (R$ bi) | 0,6 | 1,2 | 1,5 | 1,7 | 1,7 | 2,0 | 2,2 | 3,4 | 4,1 | 4,3 | 4,8 | 1,3 | 5,1 | |
| IR e CSLL (R$ mi) | -58 | -134 | -176 | -219 | -208 | -276 | -300 | -513 | -483 | -571 | -538 | -137 | -545 | |
| Lucro líquido (R$ bi) | 0,5 | 1,1 | 1,3 | 1,5 | 1,5 | 1,8 | 1,9 | 3,0 | 3,6 | 3,8 | 4,3 | 1,2 | 4,5 | |
| Lucro líquido (controladores) (R$ bi) | 0,5 | 1,1 | 1,3 | 1,5 | 1,5 | 1,8 | 1,9 | 3,0 | 0,0 | 0,0 | 4,3 | 0,0 | 4,4 | |
| Balanço patrimonial | ||||||||||||||
| Ativo total (R$ bi) | 3,7 | 3,9 | 4,5 | 4,7 | 5,4 | 9,5 | 10,7 | 11,7 | 14,0 | 14,0 | 14,8 | 15,0 | 15,0 | |
| Ativo circulante (R$ bi) | 0,7 | 0,5 | 0,7 | 0,6 | 0,9 | 0,9 | 1,0 | 1,7 | 1,5 | 2,0 | 2,0 | 2,0 | 2,0 | |
| Passivo circulante (R$ bi) | 0,6 | 0,2 | 0,3 | 0,1 | 0,3 | 0,4 | 0,1 | 0,8 | 1,4 | 1,1 | 1,2 | 1,2 | 1,2 | |
| Dívida bruta (curto + longo prazo) (R$ mi) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 10 | 10 | 10 | |
| Caixa e aplicações (R$ bi) | 0,1 | 0,2 | 0,4 | 0,2 | 0,5 | 0,8 | 0,4 | 0,9 | 0,9 | 1,2 | 1,7 | 1,3 | 1,3 | |
| Dívida líquida (R$ bi) | -0,1 | -0,2 | -0,4 | -0,2 | -0,5 | -0,8 | -0,4 | -0,9 | -0,9 | -1,2 | -1,7 | — | — | |
| Patrimônio líquido (R$ bi) | 3,1 | 3,8 | 4,2 | 4,6 | 5,1 | 9,1 | 10,6 | 10,9 | 12,6 | 12,9 | 13,6 | 13,8 | 13,8 | |
| Fluxo de caixa | ||||||||||||||
| Caixa das operações (FCO) (R$ bi) | — | — | — | — | — | 3,0 | 1,6 | 2,4 | 2,8 | 3,6 | 4,3 | — | — | |
As duas colunas da direita vêm da ITR: o último trimestre sozinho e os últimos 12 meses (TTM), montados pela mesma identidade do P/L TTM. EBITDA e dívida líquida não têm série trimestral aqui.
O ano corrente, trimestre a trimestre
Como a companhia entregou na ITR. O 4º trimestre não existe isolado nesse arquivo — o exercício fechado vem na DFP, e nós não derivamos o 4T para não misturar número calculado com número reportado. Publicado em é a data em que o balanço ficou público, e é dela que sai o preço.
| trimestre | receita (R$ mi) | lucro (R$ mi) | margem líq. | P/L TTM | P/VP | publicado em |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2024T1! | 0,0 | 855,7 | — | 1.176,4 | 3,62 | 2024-05-09 |
| 2024T2! | 0,0 | 653,8 | — | -239,2 | 3,29 | 2024-08-08 |
| 2024T3! | 0,0 | 1.088,7 | — | -710,6 | 3,26 | 2024-11-07 |
| 2025T1! | 0,0 | 1.050,4 | — | 239,3 | 3,32 | 2025-05-06 |
| 2025T2! | 0,0 | 1.028,4 | — | -87,2 | 3,00 | 2025-08-11 |
| 2025T3! | 0,0 | 1.140,8 | — | -111,7 | 3,37 | 2025-11-06 |
| 2026T1! | 0,0 | 1.150,3 | — | 12,0 | 3,82 | 2026-05-07 |
| 2026T2! | 0,0 | 1.160,0 | — | 12,9 | 4,12 | 2026-08-10 |
A série inteira, todos os trimestres: GET /empresas/CXSE3/trimestres
Proventos
Próximos: 2026-11-03 data-com · provento (dividendo ou JCP: o aviso não separa) R$ 0,3500 aviso à CVM de 2026-08-11 · 2026-11-17 pagamento · provento (dividendo ou JCP: o aviso não separa) R$ 0,3500 aviso à CVM de 2026-08-11
O último provento de CXSE3 foi um dividendo de R$ 0,3500 por ação (data-com 2026-08-03, pagamento 2026-08-17). Nos últimos 12 meses foram 5 proventos, somando R$ 1,3521 por ação. DY médio dos últimos 5 anos completos: 6,7%.
| tipo | data-com | data-ex | pagamento | por ação |
|---|---|---|---|---|
| dividendo | 2026-08-03 | 2026-08-04 | 2026-08-17 | R$ 0,3500 |
| dividendo | 2026-04-30 | 2026-05-04 | 2026-05-15 | R$ 0,3300 |
| rendimento | 2026-01-02 | 2026-01-05 | 2026-01-16 | R$ 0,0021 |
| dividendo | 2026-01-02 | 2026-01-05 | 2026-01-16 | R$ 0,3500 |
| dividendo | 2025-11-03 | 2025-11-04 | 2025-11-17 | R$ 0,3200 |
| dividendo | 2025-08-01 | 2025-08-04 | — | R$ 0,3100 |
| rendimento | 2025-04-30 | 2025-05-02 | — | R$ 0,0002 |
| dividendo | 2025-04-30 | 2025-05-02 | — | R$ 0,3200 |
| rendimento | 2025-01-03 | 2025-01-06 | — | R$ 0,0017 |
| dividendo | 2025-01-03 | 2025-01-06 | — | R$ 0,3100 |
| dividendo | 2024-11-04 | 2024-11-05 | — | R$ 0,2340 |
| dividendo | 2024-08-01 | 2024-08-02 | — | R$ 0,2800 |
| rendimento | 2024-04-26 | 2024-04-29 | — | R$ 0,0158 |
| dividendo | 2024-04-26 | 2024-04-29 | — | R$ 0,5506 |
| dividendo | 2023-10-24 | 2023-10-25 | — | R$ 0,5000 |
| rendimento | 2023-04-27 | 2023-04-28 | — | R$ 0,0104 |
| dividendo | 2023-04-27 | 2023-04-28 | — | R$ 0,5000 |
| dividendo | 2022-11-03 | 2022-11-04 | — | R$ 0,3528 |
| dividendo | 2022-04-20 | 2022-04-22 | — | R$ 0,2958 |
| dividendo | 2021-11-04 | 2021-11-05 | — | R$ 0,2446 |
Data-ex é o primeiro pregão depois da data-com, do nosso próprio histórico de preços. Pagamento vem da ficha da B3; CVM marca data tirada do aviso à CVM. Só a classe do ticker principal.
Datas-com nos últimos 5 anos, por mês: jan4fevmarabr8maijunjulago3setout1nov4dez
Por ano
| ano | por ação | pagamentos | DY |
|---|---|---|---|
| 2026 | R$ 1,0321 | 4 | 5,0% |
| 2025 | R$ 1,2619 | 6 | 7,6% |
| 2024 | R$ 1,0803 | 4 | 7,6% |
| 2023 | R$ 1,0104 | 3 | 7,8% |
| 2022 | R$ 0,6486 | 2 | 7,8% |
| 2021 | R$ 0,2446 | 1 | 2,9% |
DY do ano = proventos do ano sobre o fechamento do último pregão dele; o ano corrente é parcial.
Acionistas e free float
600.000.000 açõesações em circulação nas mãos do mercado, como a companhia declara no FRE
421.484 PF · 2.128 PJ · 1.016 institucionaiscontagem na última assembleia, do FRE
como declarado no FREacionistas que a companhia marca como controladores
Novo Mercadomínimo garantido pelo segmento de listagem ou pela lei; o estatuto pode dar mais
| acionista | tipo | % ON | % PN | % total |
|---|---|---|---|---|
| CAIXA ECONÔMICA FEDERAL ctrl | PJ | 80,00% | 0,00% | 80,00% |
| Outros (mercado) | — | — | — | 20,00% |
| Ações em tesouraria | — | — | — | 0,00% |
Participações diretas do Formulário de Referência (FRE) entregue em 2026-06-22, versão 3. A cadeia de controle (quem é dono da holding) não é reproduzida aqui. Nomes de pessoas físicas aparecem como no formulário público.
Comunicados e informes
| entrega | categoria | assunto | documento |
|---|---|---|---|
| 2026-09-08 | Valores Mobiliários negociados e detidos (art. 11 da Instr. CVM nº 358) · Posição Consolidada | — | abrir |
| 2026-09-04 | Comunicado ao Mercado · Apresentações a analistas/agentes do mercado | Apresentação Institucional 2T26 | abrir |
| 2026-08-25 | Comunicado ao Mercado · Outros Comunicados Não Considerados Fatos Relevantes | Mudança de Banco Escriturador | abrir |
| 2026-08-24 | Relato Integrado | — | abrir |
| 2026-08-19 | Reunião da Administração · Conselho Fiscal | Demonstrações Contábeis Intermediárias, apreciação da execução orçamentária e distribuição de dividendos intercalares antecipados da Caixa Seguridade, referentes ao exercício findo | abrir |
| 2026-08-19 | Reunião da Administração · Conselho de Administração | Demonstrações Contábeis Intermediárias, apreciação da execução orçamentária e distribuição de dividendos intercalares antecipados da Caixa Seguridade, referentes ao exercício findo | abrir |
| 2026-08-11 | Comunicado ao Mercado · Apresentações a analistas/agentes do mercado | Apresentação de Resultados 2T26 | abrir |
| 2026-08-10 | Dados Econômico-Financeiros · Press-release | Release de Resultados 2T26 | abrir |
| 2026-08-10 | Dados Econômico-Financeiros · Demonstrações Financeiras Intermediárias | Demonstrações Financeiras 2T26 | abrir |
| 2026-08-10 | Dados Econômico-Financeiros · Demonstrações Financeiras Adicionais | Demonstrações Financeiras 2T26 versão inglês | abrir |
As últimas entregas desta companhia à CVM fora das demonstrações, da mais recente para a mais antiga, do próprio índice IPE do regulador. O assunto é texto livre da companhia. Não resumimos nem classificamos esses documentos — a leitura é do original.
Piotroski F-Score 4/9 (2025) — o que cada critério significa.
Balanços republicados desta companhia
A CVM sobrescreve a versão antiga; guardamos as duas. Valores em R$ milhões: à esquerda a 1ª publicação, à direita a republicação.
| exercício | conta | 1ª publicação | republicado |
|---|---|---|---|
| 2022 | DRE 3.11.01 | 2.952,8 | sem valor no arquivo |
| 2022 | DMPL 5.03 | 10.465,0 | 11.939,2 |
| 2022 | BPA 1 | 11.709,3 | 13.147,5 |
| 2022 | BPP 2 | 11.709,3 | 13.147,5 |
| 2022 | BPP 2.03 | 10.889,1 | 12.327,4 |
| 2022 | DMPL 5.07 | 10.889,1 | 12.327,4 |
| 2019 | BPP 2.03.09 | 221,8 | sem valor no arquivo |
| 2021 | DRE 3.05 | 2.185,7 | 2.096,1 |
Todas as reapresentações desta companhia, ano a ano
Esta companhia aparece em
Comparar
Lado a lado, com a ressalva de cada número e quantas vezes cada uma republicou balanço.
CXSE3 × ITUB4 · CXSE3 × BBDC4 · CXSE3 × BPAC11 · CXSE3 × SANB11 · CXSE3 × BBAS3 · CXSE3 × ITSA4
comparar com o setor: ITUB4 × BBDC4 × B3SA3
Outras companhias de Financeiro
Mais 33 com página, mesmo setor da CVM — classificação do regulador, não nossa.
Levar isto para o seu código
GET /empresas/CXSE3/indicadores. A WEGE3 é aberta para testar sem chave; para as demais, crie uma chave grátis (200 consultas/dia, sem cartão).Cobertura de preço: 1.352 pregões, 2021-04-29 → 2026-09-25 · metodologia · como verificamos
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