Financeiro
WIZC3 — WIZ CO PARTICIPAÇÕES E CORRETAGEM DE SEGUROS S.A.
CNPJ 42.278.473/0001-03 · classes negociadas: WIZC3, WIZS3 · código CVM 23590
Corretagem de seguros de todos os ramos, assessoria e consultoria na área de seguros em geral, intermediação e desenvolvimento de soluções em negócios, sem especificação definida, dentre outros.Como a própria companhia declara no Formulário Cadastral (FCA), referência 2026-01-01 · setor CVM: Seguradoras e Corretoras
Veredito
Margem líquida 26,6%; ROIC 32,5%; caixa líquido; P/L 7,1 contra 13,1 do setor; dado de 2025, sem reapresentação relevante.
Bandeira de confiança: Dado limpo
Dado do exercício de 2025, recebido pela CVM em 19/03/2026; 5 dos 5 números centrais publicados; última reapresentação registrada em 2022.
A empresa ganha dinheiro?
- Margem líquida de 26,6% em 2025; mediana do setor 8,9% (27 companhias); a própria empresa ficou entre 21,0% e 36,7% de 2014 a 2025; 88% das 329 companhias da base estão abaixo; margem acima de 15%. como calculamos
- Retorno sobre o capital investido (ROIC) de 32,5% em 2025; mediana do setor 8,6% (5 companhias); a própria empresa ficou entre 27,0% e 166,5% de 2018 a 2025; 90% das 166 companhias da base estão abaixo; retorno acima de 15% ao ano. como calculamos
Está saudável ou endividada?
- Dívida líquida sobre EBITDA de -0,0 em 2025; mediana do setor 0,3 (7 companhias); a própria empresa ficou entre -0,8 e 0,2 de 2014 a 2025; 82% das 300 companhias da base estão acima; caixa líquido (dívida líquida negativa). como calculamos
A ação está cara ou barata em relação ao setor e à própria história?
- Preço sobre lucro (P/L) de 7,1 em 2025; mediana do setor 13,1 (4 companhias); a própria empresa ficou entre 6,0 e 8,1 de 2021 a 2025; 78% das 112 companhias da base estão acima. como calculamos
- Preço sobre valor patrimonial (P/VP) de 2,0 em 2025; mediana do setor 0,8 (4 companhias); a própria empresa ficou entre 1,7 e 3,7 de 2021 a 2025; 29% das 101 companhias da base estão acima. como calculamos
Descritivo: número, faixa numérica e comparação com o setor, com a própria história e com o universo. Não é recomendação de investimento. JSON · como o veredito funciona
Cotação
1 mês -0,6% · 12 meses -3,9% · no ano -12,1% · 52 sem. R$ 7,41–10,28
Rentabilidade por janela
| 1 mês | 3 meses | 1 ano | 2 anos | 5 anos | 10 anos | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Preço | -0,6% | +2,5% | -3,9% | +35,9% | -43,2% | — |
| Com proventos reinvestidos | -0,6% | +2,5% | +3,1% | +52,0% | -23,2% | — |
| Real, descontada a inflação (IPCA até 08/2026) | -0,6% | +2,7% | -0,7% | +39,3% | -40,3% | — |
| R$ 1.000 virariam | R$ 994 | R$ 1.025 | R$ 1.031 | R$ 1.520 | R$ 768 | — |
Fechamentos do banco até 2026-09-25. O preço inicial é ajustado pelos eventos societários conferidos com o preço (a marca pequena diz quantos); salto que eles não explicam deixa a janela vazia. O reinvestimento compra mais ações no fechamento da data-ex, sem imposto nem custo; só a classe do ticker principal. A linha real divide o retorno com proventos pelo IPCA acumulado na janela (série 433 do Banco Central, mensal, meses de ponta pro rata pelos dias); o mês mais recente só sai por volta do dia 10 do mês seguinte.
Valuation
Hoje
fechamento de 2026-09-25 × açõespreço × ações em circulação
+ dívida líquida 2025valor de mercado + dívida líquida
lucro por açãolucro do exercício ÷ ações
patrimônio por açãopatrimônio líquido ÷ ações
até 2T26valor de mercado de hoje ÷ lucro dos últimos 12 meses (montado por identidade das ITRs)
último balanço trimestralvalor de mercado de hoje ÷ patrimônio dos controladores no fim do trimestre
até 2T26lucro dos últimos 12 meses ÷ patrimônio médio dos mesmos 12 meses
até 2T26lucro ÷ receita líquida, os dois nos últimos 12 meses
FCO R$ 518 mivalor de mercado ÷ caixa gerado nas operações
FCF R$ 499 mivalor de mercado ÷ (caixa das operações + capex)
Foto de agora: fechamento de hoje sobre a última contagem pública de ações. Os cartões marcados 12 m usam as quatro últimas ITRs; os demais, o balanço de 2025. Os múltiplos abaixo são ponto-no-tempo: com o preço do dia em que o balanço ficou público.
Na data do balanço (ponto-no-tempo)
preço de 19/03/2026 · setor 13,1 · 4 cias · 3º de 5preço ÷ lucro por ação do exercício
preço de 19/03/2026 · setor 0,8 · 4 cias · 4º de 5preço ÷ patrimônio líquido por ação
preço de 19/03/2026 · setor 5,5 · 4 cias · 1º de 5valor da firma na data da entrega do balanço ÷ EBITDA do exercício (outros sites usam 12 meses e o preço de hoje)
preço de 19/03/2026 · setor 4,0% · 4 cias · 1º de 5(caixa das operações + capex) ÷ valor de mercado
setor 18,4% · 7 cias · 2º de 8lucro dos controladores ÷ patrimônio líquido médio
setor 8,6% · 5 cias · 2º de 6EBIT × (1 − alíquota efetiva) ÷ média do capital investido (dívida bruta + PL total − caixa − aplicações), goodwill incluído — /metodologia/roic
Por tema, exercício 2025
Valuation
| P/Receita hojevalor de mercado ÷ receita líquida do exercício | 0,91× |
| EV/Receita hojevalor da firma ÷ receita líquida | 0,89× |
| P/EBITDA hojevalor de mercado ÷ EBITDA | 1,72× |
| P/EBIT hojevalor de mercado ÷ EBIT | 2,02× |
| EV/EBIT hojevalor da firma ÷ EBIT | 1,99× |
| Earning yield hojelucro dos controladores ÷ valor de mercado (o inverso do P/L) | 16,0% |
Endividamento e liquidez
| Dívida líquida/PLdívida líquida ÷ patrimônio líquido | -0,01× |
| Dívida bruta/PLempréstimos de curto e longo prazo ÷ patrimônio líquido | 0,30× |
| Dívida líquida/EBITDAdívida líquida ÷ EBITDA do exercício | -0,02× |
| PL/Ativospatrimônio líquido ÷ ativo total | 0,53× |
| Passivos/Ativos(ativo total − patrimônio líquido) ÷ ativo total | 0,47× |
| Liquidez correnteativo circulante ÷ passivo circulante | 1,11× |
Eficiência
| Margem brutaresultado bruto ÷ receita líquida | 61,3% |
| Margem EBITDAEBITDA ÷ receita líquida | 52,7% |
| Margem EBITEBIT ÷ receita líquida | 44,8% |
| Margem líquidalucro líquido ÷ receita líquida | 26,6% |
Rentabilidade
| ROElucro dos controladores ÷ patrimônio líquido médio | 32,3% |
| ROICEBIT × (1 − alíquota efetiva) ÷ média do capital investido (dívida bruta + PL total − caixa − aplicações), goodwill incluído | 32,5% |
| ROAlucro líquido ÷ ativo total | 15,1% |
| Giro do ativoreceita líquida ÷ ativo total | 0,57× |
Crescimento
| Receita, 1 anoreceita do exercício ÷ receita do anterior − 1 | 10,0% |
| Receita, CAGR 5 anostaxa composta anual da receita em 5 exercícios | 11,5% |
| Lucro, CAGR 5 anostaxa composta anual do lucro dos controladores em 5 exercícios (só com lucro positivo nas duas pontas) | 0,6% |
| EBITDA, CAGR 5 anostaxa composta anual do EBITDA em 5 exercícios (só com EBITDA positivo nas duas pontas) | 17,5% |
Contas padronizadas e indicadores publicados do exercício; os itens marcados hoje dividem o valor de mercado ou o EV de hoje por uma conta desse exercício.
Indicadores, ano a ano
Quatro indicadores em gráfico e a tabela completa embaixo. Ponto vazado tem ressalva; buraco é ano sem o número — nunca ligamos uma reta por cima de um buraco. Na tabela, a seta leva ao caminho do número até a linha do arquivo da CVM; célula com ! tem ressalva; traço com tracejado é número suprimido — passe o mouse para ver o motivo. Nada é escondido.
Checklist de fatos 8 de 9
- ✓Mais de 5 anos de bolsa 9,4 anos
- ✓Lucro nos últimos 5 exercícios nenhum
- ✓Nunca teve prejuízo no histórico da base nenhum
- ✓ROE do último exercício acima de 10% 32,3%
- ✓Receita cresceu em 5 anos (CAGR positivo) 11,5%
- ✓Lucro cresceu em 5 anos (CAGR positivo) 0,6%
- ✓Dívida bruta menor que o patrimônio dívida = 30% do patrimônio
- ✓DY médio dos últimos 5 anos de pelo menos 5% 6,6%
- ✗Liquidez média diária acima de R$ 10 milhões R$ 2,3 mi/dia
Nove checagens objetivas, com o limiar escrito em cada linha e o número por trás. Descritivo, não é recomendação; os limiares são nossos e estão declarados.
Tabela completa
| indicador | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | setor |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ROE ⟶ | 85,8%! | 94,2% | 128,1% | 114,8% | 107,4% | 120,2% | 82,6% | 62,9% | 38,9% | 32,9% | 31,1% | 32,3% | 18,4% |
| ROIC ⟶ | 3.178,9%! | 964,7%! | 825,6%! | 209,3%! | 153,5% | 166,5% | 219,0%! | 72,9% | 34,1% | 27,0% | 28,7% | 32,5% | 8,6% |
| ROA ⟶ | 54,1%! | 59,1% | 78,1% | 40,3% | 33,7% | 41,9% | 25,9% | 13,1% | 9,5% | 9,7% | 11,9% | 15,1% | 1,5% |
| Margem bruta ⟶ | 64,1% | 67,4% | 68,2% | 73,0% | 74,0% | 71,9% | 76,4% | 61,5% | 58,0% | 61,6% | 62,8% | 61,3% | 87,1% |
| Margem EBIT ⟶ | 43,1% | 42,2% | 50,8% | 46,6% | 51,4% | 54,2% | 40,5% | 42,7% | 37,6% | 39,4% | 43,9% | 44,8% | 21,0% |
| Margem líquida ⟶ | 31,0% | 27,4% | 36,7% | 30,8% | 31,5% | 32,8% | 24,9% | 25,2% | 22,5% | 21,0% | 23,6% | 26,6% | 8,9% |
| Crescimento da receita (1a) ⟶ | — | 32,6% | 11,0% | 31,2% | 10,4% | 16,6% | 17,8% | 1,7% | 16,2% | 20,0% | 12,1% | 10,0% | 16,8% |
| Crescimento da receita (5a CAGR) ⟶ | — | — | — | — | — | 20,0% | 17,2% | 15,1% | 12,4% | 13,9% | 13,0% | 11,5% | 21,0% |
| Dívida líquida/EBITDA ⟶ | -0,81x | -0,64x | -0,50x | -0,11x | -0,18x | -0,12x | -0,79x | -0,59x | 0,21x | 0,10x | 0,11x | -0,02x | 0,25x |
| Liquidez corrente ⟶ | 3,66x | 3,21x | 2,00x | 0,55x | 0,60x | 0,53x | 0,88x | 0,69x | 1,00x | 0,96x | 0,66x | 1,11x | 1,80x |
Em reais, ano a ano
As três demonstrações por trás das razões — resultado, balanço e caixa — nas linhas padronizadas, no consolidado como entregue (ou no controlador, quando é o que a companhia entrega). EBITDA e dívida líquida seguem a metodologia publicada; dívida bruta, caixa e aplicações e caixa livre são somas que o nome da linha explicita.
| linha | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2T26 | TTM | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Resultado do exercício | |||||||||||||||
| Receita líquida (R$ bi) | 0,3 | 0,4 | 0,4 | 0,5 | 0,6 | 0,7 | 0,8 | 0,8 | 0,9 | 1,1 | 1,3 | 1,4 | 0,3 | 1,3 | |
| Custo dos produtos e serviços (R$ mi) | -98 | -118 | -128 | -143 | -152 | -192 | -190 | -315 | -399 | -430 | -468 | -535 | -121 | -508 | |
| Resultado bruto (R$ mi) | 176 | 245 | 275 | 387 | 433 | 490 | 613 | 502 | 550 | 691 | 789 | 848 | 165 | 766 | |
| EBITDA (R$ mi) | 120 | 156 | 210 | 268 | 301 | 370 | 325 | 378 | 445 | 580 | 686 | 728 | — | — | |
| Depreciação e amortização (R$ mi) | 1 | 3 | 5 | 21 | 0 | 0 | 0 | 29 | 88 | 138 | 134 | 108 | — | — | |
| EBIT (resultado operacional) (R$ mi) | 118 | 154 | 205 | 247 | 301 | 370 | 325 | 349 | 357 | 442 | 552 | 620 | 126 | 559 | |
| Lucro antes do IR (R$ mi) | 130 | 165 | 222 | 251 | 277 | 361 | 308 | 315 | 282 | 350 | 467 | 558 | 119 | 519 | |
| IR e CSLL (R$ mi) | -45 | -65 | -74 | -88 | -92 | -138 | -109 | -109 | -69 | -114 | -170 | -190 | -36 | -172 | |
| Lucro líquido (R$ mi) | 85 | 100 | 148 | 163 | 184 | 224 | 200 | 206 | 213 | 236 | 297 | 368 | 83 | 346 | |
| Lucro líquido (controladores) (R$ mi) | 82 | 97 | 145 | 159 | 178 | 214 | 195 | 188 | 135 | 142 | 160 | 201 | 54 | 198 | |
| Balanço patrimonial | |||||||||||||||
| Ativo total (R$ bi) | 0,2 | 0,2 | 0,2 | 0,6 | 0,5 | 0,6 | 1,0 | 2,2 | 2,3 | 2,5 | 2,4 | 2,4 | 2,4 | 2,4 | |
| Ativo circulante (R$ mi) | 116 | 125 | 135 | 80 | 125 | 134 | 355 | 523 | 493 | 573 | 477 | 625 | 631 | 631 | |
| Passivo circulante (R$ mi) | 32 | 39 | 68 | 146 | 206 | 256 | 402 | 762 | 491 | 595 | 718 | 564 | 571 | 571 | |
| Dívida bruta (curto + longo prazo) (R$ mi) | 0 | 1 | 1 | 0 | 0 | 0 | 0 | 229 | 376 | 356 | 346 | 389 | 368 | 368 | |
| Caixa e aplicações (R$ mi) | 97 | 101 | 106 | 30 | 53 | 46 | 257 | 453 | 283 | 297 | 270 | 405 | 386 | 386 | |
| Dívida líquida (R$ mi) | -96 | -100 | -106 | -30 | -53 | -46 | -257 | -224 | 93 | 59 | 76 | -17 | — | — | |
| Patrimônio líquido (R$ bi) | 0,1 | 0,1 | 0,1 | 0,2 | 0,2 | 0,2 | 0,3 | 0,8 | 0,9 | 1,2 | 1,2 | 1,3 | 1,3 | 1,3 | |
| Fluxo de caixa | |||||||||||||||
| Caixa das operações (FCO) (R$ mi) | 98 | 105 | 174 | 196 | 198 | 284 | 537 | 226 | 554 | 376 | 512 | 518 | — | — | |
| Investimentos (capex) (R$ mi) | -14 | -17 | -13 | -23 | — | — | — | -25 | -259 | -18 | -22 | -19 | — | — | |
| Caixa livre (FCO + capex) (R$ mi) | 84 | 88 | 160 | 173 | — | — | — | 201 | 295 | 358 | 491 | 499 | — | — | |
As duas colunas da direita vêm da ITR: o último trimestre sozinho e os últimos 12 meses (TTM), montados pela mesma identidade do P/L TTM. EBITDA e dívida líquida não têm série trimestral aqui.
O ano corrente, trimestre a trimestre
Como a companhia entregou na ITR. O 4º trimestre não existe isolado nesse arquivo — o exercício fechado vem na DFP, e nós não derivamos o 4T para não misturar número calculado com número reportado. Publicado em é a data em que o balanço ficou público, e é dela que sai o preço.
| trimestre | receita (R$ mi) | lucro (R$ mi) | margem líq. | P/L TTM | P/VP | publicado em |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2024T1 | 291,1 | 67,2 | 23,1% | 5,7 | 1,82 | 2024-07-03 |
| 2024T2 | 308,0 | 69,5 | 22,6% | 5,5 | 1,74 | 2024-08-08 |
| 2024T3 | 341,7 | 88,5 | 25,9% | 5,2 | 1,56 | 2024-11-07 |
| 2025T1 | 339,6 | 84,1 | 24,8% | 5,7 | 1,62 | 2025-05-08 |
| 2025T2 | 358,1 | 93,2 | 26,0% | 6,8 | 1,96 | 2025-08-07 |
| 2025T3 | 351,7 | 101,7 | 28,9% | 7,0 | 1,92 | 2025-11-06 |
| 2026T1 | 302,6 | 72,7 | 24,0% | 7,2 | 2,03 | 2026-05-07 |
| 2026T2 | 286,3 | 83,3 | 29,1% | 6,5 | 1,74 | 2026-08-06 |
A série inteira, todos os trimestres: GET /empresas/WIZC3/trimestres
Proventos
Próximos: 2026-12-31 pagamento · dividendo R$ 0,3126
O último provento de WIZC3 foi um dividendo de R$ 0,3126 por ação (data-com 2026-04-28, pagamento 2026-12-31). Nos últimos 12 meses foram 2 proventos, somando R$ 0,6287 por ação. DY médio dos últimos 5 anos completos: 6,6%.
| tipo | data-com | data-ex | pagamento | por ação |
|---|---|---|---|---|
| dividendo | 2026-04-28 | 2026-04-29 | 2026-12-31 | R$ 0,3126 |
Data-ex é o primeiro pregão depois da data-com, do nosso próprio histórico de preços. Pagamento vem da ficha da B3; CVM marca data tirada do aviso à CVM. Só a classe do ticker principal.
Datas-com nos últimos 5 anos, por mês: janfevmarabr10maijunjulagosetoutnovdez1
Por ano
| ano | por ação | pagamentos | DY |
|---|---|---|---|
| 2026 | R$ 0,3126 | 1 | 4,0% |
| 2025 | R$ 0,5664 | 2 | 6,3% |
| 2024 | R$ 0,2462 | 2 | 4,4% |
| 2023 | R$ 0,4452 | 4 | 6,1% |
| 2022 | R$ 0,5880 | 2 | 8,4% |
| 2021 | R$ 0,6089 | 2 | 7,6% |
| 2020 | R$ 0,3344 | 1 | 4,2% |
| 2019 | R$ 1,1114 | 2 | 7,9% |
| 2018 | R$ 0,2559 | 1 | 3,6% |
| 2017 | R$ 0,7084 | 3 | 6,0% |
DY do ano = proventos do ano sobre o fechamento do último pregão dele; o ano corrente é parcial.
Acionistas e free float
76.954.669 açõesações em circulação nas mãos do mercado, como a companhia declara no FRE
75.553 PF · 135 PJ · 156 institucionaiscontagem na última assembleia, do FRE
como declarado no FREacionistas que a companhia marca como controladores
Novo Mercadomínimo garantido pelo segmento de listagem ou pela lei; o estatuto pode dar mais
| acionista | tipo | % ON | % PN | % total |
|---|---|---|---|---|
| Integra Participações S.A. ctrl acordo | PJ | 51,88% | 0,00% | 51,88% |
| Outros (mercado) | — | — | — | 48,12% |
| Ações em tesouraria | — | — | — | 0,00% |
Participações diretas do Formulário de Referência (FRE) entregue em 2026-07-07, versão 2. A cadeia de controle (quem é dono da holding) não é reproduzida aqui. Nomes de pessoas físicas aparecem como no formulário público.
Comunicados e informes
| entrega | categoria | assunto | documento |
|---|---|---|---|
| 2026-09-03 | Valores Mobiliários negociados e detidos (art. 11 da Instr. CVM nº 358) · Posição Consolidada | — | abrir |
| 2026-09-03 | Valores Mobiliários negociados e detidos (art. 11 da Instr. CVM nº 358) · Posição Individual - Cia, Controladas e Coligadas | — | abrir |
| 2026-08-10 | Regimento Interno do Comitê de Auditoria Estatutário | — | abrir |
| 2026-08-10 | Política de Transações entre Partes Relacionadas | — | abrir |
| 2026-08-10 | Reunião da Administração · Conselho de Administração | Aprovação das Demonstrações Financeiras 2T26||Aprovação do Planejamento da Auditoria Independente 2026||Revisão e Atualização da Política de Transações com Partes Relacionadas||Rev | abrir |
| 2026-08-10 | Valores Mobiliários negociados e detidos (art. 11 da Instr. CVM nº 358) · Posição Individual - Cia, Controladas e Coligadas | — | abrir |
| 2026-08-10 | Valores Mobiliários negociados e detidos (art. 11 da Instr. CVM nº 358) · Posição Consolidada | — | abrir |
| 2026-08-07 | Comunicado ao Mercado · Outros Comunicados Não Considerados Fatos Relevantes | Participação de executivo em Live | abrir |
| 2026-08-06 | Relatório de Sustentabilidade | — | abrir |
| 2026-08-06 | Dados Econômico-Financeiros · Press-release | Release de Resultados 2T26 | abrir |
As últimas entregas desta companhia à CVM fora das demonstrações, da mais recente para a mais antiga, do próprio índice IPE do regulador. O assunto é texto livre da companhia. Não resumimos nem classificamos esses documentos — a leitura é do original.
Piotroski F-Score 7/9 (2025) — o que cada critério significa.
Balanços republicados desta companhia
A CVM sobrescreve a versão antiga; guardamos as duas. Valores em R$ milhões: à esquerda a 1ª publicação, à direita a republicação.
| exercício | conta | 1ª publicação | republicado |
|---|---|---|---|
| 2022 | BPA 1 | 2.302,8 | 2.577,8 |
| 2022 | BPP 2 | 2.302,8 | 2.577,8 |
| 2022 | DMPL 5.03 | 808,2 | 1.018,3 |
| 2022 | DMPL 5.07 | 904,9 | 1.097,2 |
| 2022 | BPP 2.03 | 904,9 | 1.097,2 |
| 2022 | BPP 2.03.09 | 526,5 | 717,9 |
| 2022 | DFC_MI 6.01 | 554,1 | 401,7 |
| 2022 | DRE 3.05 | 357,2 | 318,8 |
Todas as reapresentações desta companhia, ano a ano
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- 27 números republicados
- 2 definições de covenant (0 discricionárias)
- 10 documentos reenviados
- trocou de código
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Lado a lado, com a ressalva de cada número e quantas vezes cada uma republicou balanço.
WIZC3 × ITUB4 · WIZC3 × BBDC4 · WIZC3 × BPAC11 · WIZC3 × SANB11 · WIZC3 × BBAS3 · WIZC3 × ITSA4
comparar com o setor: PSSA3 × IRBR3 × QUAL3
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GET /empresas/WIZC3/indicadores. A WEGE3 é aberta para testar sem chave; para as demais, crie uma chave grátis (200 consultas/dia, sem cartão).Cobertura de preço: 2.337 pregões, 2017-05-03 → 2026-09-25 · metodologia · como verificamos
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